Su Family office
En DiverInvest asesoramos el patrimonio de las familias con un enfoque 360º, con el objetivo de preservar su patrimonio de generación en generación desde una perspectiva global e independiente. Coordinamos cada fase de la vida financiera de una familia a través de un enfoque personalizado e integrado que asegura que cada detalle sea tomado en consideración, adaptándonos al protocolo familiar particular.
SOMOS ARTESANOS DE SU PATRIMONIO
Trabajamos conjuntamente con el cliente para confeccionar de forma exclusiva la distribución más acorde a su Patrimonio en base al modelo del Asset Allocation recomendado por DiverInvest.
Buscamos, seleccionamos y seguimos los productos que más se adecúen a su perfil.
Al mismo tiempo le ayudamos en todos los ámbitos: Protocolo Familiar, Filantropía, Fiscalidad y formación y mucho más.
Servicios
Definimos la estrategia de inversión para cada grupo
- Planificación patrimonial integral: Financiera / Inmobiliario / Empresa
- Definición de la política de inversión según el perfil del cliente
- Estudiamos la cartera actual del cliente
- Realizamos una propuesta de inversión personalizada
Selección de bancos
- Recomendamos entidades financieras: nacionales e internacionales
- Nos adaptamos a las preferencias de entidad de cada cliente
- Estamos en continuo contacto con el gestor de su banco
- Analizamos los productos ofrecidos por el banco
Selección de productos
- Listado de fondos de inversión recomendados por DiverInvest: core y tácticos
- Asesoramiento en inversiones directas: ETFs, bonos, acciones, etc.
- Asesoramiento en inversiones alternativas Hedge Funds y Private Equity
Recomendación de inversión
- Distribución de los activos que se asesora de forma dinámica
- Ideas tácticas de inversión
- Visión de la situación macroeconómica global
Implementación y seguimiento de las inversiones
- Consejo Familiar
- Reporting Global
- Ayudante personal en temas administrativos bancarios
- Reunión mensual con el cliente
- Asesoramiento en la implementación de las recomendaciones
Auditoria de sus cuentas bancarias
- Informe global de las carteras de inversión del cliente
- Control y supervisión de cada operación realizada
Control de riesgos
- Parámetros de diversificación: bancos, activos (renta fija y variable) y productos
- Seguimiento diario de las inversiones
- Rebalanceo de la distribución de activos
Control de costes
- Negociación de las comisiones con las entidades bancarias
- Supervisión de la aplicación de comisiones acordadas por operación
- Búsqueda de los productos más eficientes
Otros servicios
- Optimización fiscal: IRPF, renta, sucesiones, empresa familiar, etc.
- Eventos con expertos del sector
- Formación para clientes
- Filantropia
Fundaciones
e instituciones
Fundaciones, Asociaciones y Congregaciones presentan unas particularidades que las distinguen del resto de inversores. La mayoría de ellas rigen sus actuaciones por el concepto de Endowment, una dotación financiera cuyo principal debe quedar intacto a lo largo de un periodo determinado y cuya rentabilidad debe ser capaz de cubrir los gastos anuales y de inflación para poder realizar acciones solidarias a largo plazo.
DiverInvest profundo conocedor de este colectivo, no solo se adapta a estas estructuras, sino también a los códigos éticos de cada una de ellas, tanto en la actuación como en los productos recomendados.
Algunas entidades cuentan con un equipo propio responsable de sus inversiones, al que DiverInvest asesora y da apoyo. En aquellas entidades que carecen de dicho equipo, DiverInvest amplía sus servicios y en cualquier caso está siempre a disposición del Patronato y Órganos rectores.
En DiverInvest además hemos desarrollado la figura del Inversor Responsable que apuesta por un tipo de inversión llamada de impacto social, la cual contribuye a la mejora de la sociedad; aquellas inversiones llevadas a cabo en empresas sociales con la intención de generar un impacto social y/o medioambiental junto con un retorno financiero.
