Anàlisi
Anàlisi de la Situació Patrimonial Global del client
- Anàlisi de la cartera assessorada per DiverInvest.
- Anàlisi d’altres béns patrimonials del client (patrimoni mobiliari no assessorat per DiverInvest, patrimoni immobiliari, estructures societàries, etc).
- Estudi del cost fiscal anual del Patrimoni Global del client (Renda i Patrimoni).
- Anàlisi de la planificació successòria.
Identificació
Identificació de les possibles necessitats del client
- Detecció de possibles ineficiències fiscals en l’estructura patrimonial actual del client.
- Identificació de millores fiscals que permetin minimitzar el cost de l’Impost sobre el Patrimoni i de l’Impost sobre Successions i Donacions.
- Valoració de la possibilitat de crear una societat Holding amb la finalitat d’aconseguir un estalvi fiscal en l’Impost sobre el Patrimoni i en l’Impost sobre Successions i Donacions.
- Identificació de la necessitat de realitzar o modificar la planificació successòria.
Propostes
Propostes de millora fiscal
En col·laboració amb els assessors fiscals dels clients:
-
- Propostes encaminades a reduir la “factura fiscal” anual del client:
- Aportacions a Plans de Pensions
- Compensació de rendes (rendiments, guanys i pèrdues patrimonials)
- Optimització del cost fiscal conjunt de Renda i Patrimoni, controlant els rendiments de la cartera i el patrimoni a l’efecte del límit conjunt de tributació IRPF-IP.
- Propostes de planificació fiscal que suposin un estalvi fiscal en l’Impost sobre el Patrimoni i en l’Impost sobre Successions i Donacions (exempció del patrimoni empresarial i participacions en entitats).
- Propostes d’operacions de reestructuració empresarial per optimitzar el cost fiscal del client i aconseguir estructures fiscals eficients.
- Propostes encaminades a reduir la “factura fiscal” anual del client:
Altres serveis
Altres serveis d’assessorament fiscal
- Assessorament fiscal recurrent als clients DiverInvest.
- Col·laboració amb els fiscalistas dels clients en la preparació de les declaracions de Renda i
- Patrimoni, Declaració de béns i drets a l’estranger (Model 720) i altres declaracions de transcendència tributària (formulari ETE, model D-6).
- Suport al departament d’Assessorament Immobiliari.
- Establiment d’un “calendari fiscal” per a l’enviament de la informació tributària que permeti als clients complir amb les seves obligacions fiscals en els terminis legalment establerts.
- Suport al control de costos de la cartera de clients.
