A qui va dirigit
A totes aquelles persones o grups familiars que vulguin fer créixer els seus Estalvis de la mà d’un equip de professionals, que els ajudin a entendre les seves carteres i el mercat financer.
Procés
1- Planificació Financera
Assessorament personalitzat i seguiment dels actius segons el perfil d’inversió, les necessitats, objectius i terminis particulars definits pel client. Es treballa sobre una estratègia tant a curt com a mitjà o llarg termini, amb una perspectiva global i un alt nivell de diversificació. Per a això és molt important conèixer les metes individuals: Quins projectes de vida tenim? Volem que el nostre patrimoni romangui unit al llarg de múltiples generacions? Quins nivells de risc estem disposats a assumir? Quant hem d’estalviar para: la jubilació, estudis dels fills, compra d’una segona residència, …?
2- Carteres d’inversió
DiverInvest acompanya al client al llarg de tot el procés d’inversió. Coordinem directament amb els bancs l’operativa per facilitar la implementació i seguiment de les inversions, sempre anteposant l’oferir les millors recomanacions que més s’ajustin al perfil de l’inversor.
3- Auditoria de les Carteres
Existeixen dos punts fonamentals en el que denominem auditoria de carteres, d’una banda, el control de risc i per un altre el de costos. El control de risc és un eix crucial en el nostre procés d’inversió, aplicant-se de manera rigorosa i metòdica periòdicament i ad-hoc segons les circumstàncies del mercat. A més, a DiverInvest apostem per la diversificació com una eina eficaç per a aquest control.
Al mateix temps, negociem amb les entitats les comissions, comprovem els costos i les condicions pactades per minimitzar els costos de cada inversió.
4- Reporting
DiverInvest compta amb una eina que ofereix una visió global de la cartera de client. A més, permet l’agregació de totes les entitats i el monitoratge de les posicions en cartera, obtenint una informació actualitzada i permetent així una major profunditat d’anàlisi sobre la cartera i ajuda en la presa de decisions d’inversió.
Serveis
Definim l’estratègia d’inversió per a cada grup
- Definició de la política d’inversió segons el perfil del client
- Estudiem la cartera actual del client
- Realitzem una proposta d’inversió personalitzada
Selecció de bancs
- Recomanem entitats financeres: nacionals i internacionals
- Ens adaptem a les preferències d’entitat de cada client
- Estem en continu contacte amb el gestor del seu banc
- Analitzem els productes oferts pel banc
Selecció de productes
- Llistat de fons d’inversió recomanats per DiverInvest: core i tàctics
- Assessorament en inversions directes: ETFs, bons, accions, etc.
- Assessorament en inversions alternatives HedgeFunds i Private Equity
Recomanació d’inversió
- Distribució dels actius que s’assessora de forma dinàmica
- Idees tàctiques d’inversió
- Visió de la situació macroeconòmica global
Implementació i seguiment de les inversions
- Reporting Global
- Ajudant personal en temes administratius bancaris
- Reunió mensual amb el client
- Assessorament en la implementació de les recomanacions
Auditoria dels seus comptes bancaris
- Informe global de les carteres d’inversió del client
- Control i supervisió de cada operació realitzada
Control de riscos
- Paràmetres de diversificació: bancs, actius (renda fixa i variable) i productes
- Seguiment diari de les inversions
- Rebalanceig de la distribució d’actius
Control de costos
- Negociació de les comissions amb les entitats bancàries
- Supervisió de l’aplicació de comissions acordades per operació
- Cerca dels productes més eficients
Altres serveis
- Esdeveniments amb experts del sector
- Formació per a clients
